Главная | Мошенничество виды его в торговле

Мошенничество виды его в торговле


Мошенничества в сфере розничной торговли В статье рассмотрю основные виды мошенничеств, с которыми сталкиваются сотрудники салонов связи. Но это касается и сотрудников любых других фирм по розничной продаже товаров с оформлением рассрочек. Мошенничество в данном случае — это любые попытки фальсификации персональных данных, информации о трудоустройстве, документов на недвижимость и прочих документов, любой стороной вводящих в заблуждение банки и компанию, отправляющую фальсифицированное заявление на предоставление кредита, или любые действия, ведущие к потере дохода банков и компании.

Разберем самые основные способы мошенничества, которые чаще всего встречаются в данной среде. Есть два типа мошенников: В мошенничестве может участвовать как клиент, так и сотрудник, а также они оба. Не честный сотрудник и нечестный клиент. Самым распространенным способом мошенничества со стороны клиента является: Откуда берутся данные паспорта: Следовательно, мошенники, в руки которых попадают данные паспорта, пытаются произвести различные мошеннические действия, в том числе и оформить кредит.

Сотрудники всегда должны быть бдительными и в первую очередь проводить идентификацию клиента с фото в документах. Если вы не уверены, что перед вами стоит владелец документов, то можете запросить с него дополнительный документ. Следующей распространенной техникой мошенничества со стороны клиента является подделка документов: Под данными схемами следует понимать оформление кредитов с сопровождением или без сопровождения, но по заранее спланированной информации, которую будет говорить клиент.

Удивительно, но факт! Поскольку украденная продукция владельцам специально созданной компании ничего не стоила, то и продавать они ее могли со значительными скидками, которые привлекали к ним покупателей.

Тогда надо поинтересоваться, кто этот человек, который так же присутствует при оформлении кредита. Никто кроме клиента не может присутствовать при оформлении кредита.

Как распознать мошенника

Клиенту необходимо задавать открытые вопросы, которые помогут точно понять, что информация, которую он доносит до нас, достоверна. На практике происходят случаи, когда, например, алкоголиков за долги заставляют оформлять на себя кредит.

Удивительно, но факт! Если вы не нашли на данной странице нужной вам информации, попробуйте воспользоваться поиском по сайту:

Так же бывают случаи, когда мошенники едут в глухие деревни, заманивают местных жителей обманными действиями оформить кредиты, сажают в автобус и везут в город. Если вы видите, что к вам на торговую точку с интервалом в 30 минут приходят с виду нормальные люди, но они все, допустим, из одной деревни, и вы видите, что они говорят заранее придуманную информацию, задумайтесь, не мошенничество ли это.

Мошенники договариваются с клиентом о том, что сейчас они оформят кредит на него на какой-либо товар и затем этот товар перепродадут, и от этой операции клиент получит определенную сумму. Для того чтобы оформить кредит мошенники и приходят в торговую точку. Одним из самых распространенных способов мошенничества со стороны сотрудников является оформление кредитов на копии паспортов.

Удивительно, но факт! Также махинации с использованием дисконтных карт можно выявить при помощи системы видеонаблюдения, установив рядом с кассой камеры слежения.

Были раскрыты случаи, когда кредит оформлялся на копии паспортов, которые хранятся на торговой точке после оформления кредитов, после подключения абонентских услуг и так далее. Подписи в договорах, естественно, подделываются.

Удивительно, но факт! Эта схема мошенничества в бизнесе может сочетаться с предыдущей — использованием ресурсов работодателя для развития собственного бизнеса.

Клиент, на копию паспорта которого был оформлен кредит, не знает об этом и, конечно, не платит банку. Возникает просрочка платежей и банк требует с клиента оплаты платежей и штрафов.

Клиент обращается в банк и пишет заявление о том, что никакой кредит он не оформлял. Банк в свою очередь передает это заявление в полицию, и сотрудник привлекается к уголовной ответственности. Теперь поговорим о мошенничествах с целью получения товара или наличных денег в торговой точке. Мошенничество - это хищение имущества путем злоупотребления доверием или обмана.

Существует несколько классификаций мошенников: Если к вам обращаются с такой просьбой, вежливо откажите в ней, сославшись на установленные правила. Как правило, вместо иностранной валюты к обмену они предлагают печатную продукцию иностранных государств, не являющуюся денежными средствами, ссылаясь на то, что это валюта очень маленького государства.

Выбор редактора

Согласно законодательству Российской Федерации, запрещено использовать в обороте иностранную валюту. Никогда не оказывайте услуг по обмену валюты на торговой точке. В течение дня один и тот же человек приходит с просьбой произвести обмен мелких купюр на более крупные. В один из неоднократных визитов он просит дать ему определенное количество крупных купюр в обмен на мелкие, которые он обязуется принести. После чего он пропадает с данной суммой денег. Помните, что, производя размен купюр, вы рискуете остаться без части денег в кассе.

Данная категория мошенников использует свою ловкость пальцев при расчетах некрупными купюрами в большом количестве. При пересчете денег за оплачиваемый товар они подламывают часть денег в пачке и передают сотруднику не всю сумму.

Удивительно, но факт! Чаще всего с подобным сталкиваются владельцы интернет-магазинов по продаже одежды.

При приеме от клиента денег за оплачиваемый товар всегда пересчитывайте их. Если у вас не хватает наличных при пересчете, верните деньги клиенту, с просьбой пересчитать и внести требуемую сумму. Подмена телефонов на муляжи происходит во время демонстрации мобильного аппарата, в тот момент, когда сотрудник при показе телефона отвлекается.

Обязательно давайте клиенту включенный телефон и сами выключайте аппарат после того, как он вам его вернет.

Решение жизненных вопросов

В случае возникновения подозрения вежливо просите клиента вернуть телефон. Манипуляции с наличными деньгами происходят, как правило, при оплатеуслуг связи, при покупке батареек, либо другого недорогого товара. После пробития чека, внесения оплаты на счет, мошенники начинают требовать сдачу с предъявленной суммы, хотя денег по факту не предоставляли. В данных ситуациях всегда перед пробитием чека убедитесь в наличии у вас суммы от клиента. В случае возникновении подобной ситуации, перед тем, как отдать сдачу, обязательно пересчитайте наличные в кассе, и только в том случае, если у вас действительно лишние деньги, отдавайте сдачу клиенту.

Популярные статьи юридического портала за последний месяц

Лица, представляющиеся сотрудниками компании. При приходе на торговую точку лиц, представляющихся сотрудниками компании, и требующими выдать им товарно-материальные ценности, необходимо проверить документы и удостовериться в действительности существования этого сотрудника, позвонив в отдел, в котором он работает, либо выяснить это через секретариат.

Если человек представляется курьером Интернет - магазина, необходимо позвонить руководителю Интернет - магазина.

Во время них, как правило, работает несколько человек. Один или двое отвлекают сотрудников расспросами об аксессуарах или товарах, расположенных на противоположных витринах, остальные создают суету около вскрываемой витрины. Если в салоне продавец работает один, и его просят показать какой-либо товар, необходимо взять интересующий клиента товар с витрины, закрыть её и, стоя лицом к противоположным витринам, консультировать покупателя.

Демонстрируя клиенту товар, который находится на нижней полке, вы не контролируете верхнюю часть витрины. Всегда держите в поле зрения всю витрину при демонстрации товара. При выставлении телефонов на витрину снимайте заднюю крышку и аккумулятор.

Рекомендуем к прочтению! Юрист по экологическому праву

Резкие переходы вопросов с товара на товар - это предупреждение о том, что вас пытаются отвлечь от возможного преступления.



Читайте также:

  • Образец приказа о примировании коллектива за хорошие результаты в работе
  • В завещании моя страница
  • Как платить усн при ипотеке
  • Консультация юриста